Как получить зарплату, если приставы арестовали счет

Накопить долги может как организация, так и физическое лицо. Если проблема дошла до суда, то исполнительное производство не за горами. В обоих случаях приставы будут искать банковские счета неплательщиков и налагать арест на обнаруженные суммы.

Предлагаем разобраться, как выплачивать зарплату, если счета организации арестованы, и что делать работникам, чтобы не остаться без средств к существованию. Отдельно остановимся на том, как получить деньги, если арестовали карту оказавшегося в долгах сотрудника.

Почему могут арестовать счет организации

Арест важно отличать от блокировки. Блокировка означает полный запрет на приходные и расходные операции. При аресте запрещается тратить деньги, при этом поступления будут зачисляться без препятствий.

Правом накладывать арест закон наделяет:

суд;

банк;

следственные органы;

Росфинмониторинг;

судебных приставов (ФССП);

налоговые органы.

Причины ареста разнообразны:

не соблюдены сроки сдачи отчетов, деклараций, расчетов страховых взносов;

просроченная задолженность перед банком;

решение суда о принудительном взыскании денежных обязательств или обязательных платежей (налогов, сборов, взносов, штрафов);

нарушено финансовое или таможенное законодательство, подозреваются незаконные операции.

Из-за ареста счета компания сталкивается с проблемами: возникают вопросы о том, как рассчитываться с поставщиками и как выплачивать зарплату сотрудникам. Чтобы продолжить работу, необходимо устранить первопричину наложения санкций. Процесс не завершится быстро даже в том случае, если арест был ошибочным. Погашение задолженности или обжалование действий ИФНС займет время. В этом случае нужно знать, как будут происходить выплаты персоналу. 

Будут ли платить зарплату, если счет организации арестован

Работодатель не освобождается от обязанности выплачивать сотрудникам заработную плату, даже если на банковский счет организации наложен арест. Работники имеют право своевременно получать деньги за свой труд, а работодателю запрещается самовольно сдвигать срок выплаты.

Согласно ТК РФ заработную плату должны выдавать два раза в месяц, наличными по месту работы или на карту банка. 

После того как приставы приостанавливают расходные операции, банк начинает списывать поступающие деньги в счет долга. Но здесь вступает в действие ст. 855 ГК РФ. В ней установлена очередь, по которой должны списываться средства при наличии нескольких требований к должнику. Если денег недостаточно для перечисления сразу всем заимодавцам, банк обязан проверять очередь, к которой они отнесены.

В приоритете перечисление алиментов, а также возмещение вреда жизни или здоровью. Следующие в очереди — долги по заработной плате и выходным пособиям, выплаты вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности. Чтобы направить средства в первом и во втором случае, нужны исполнительные документы, то есть взыскание должно быть принудительным. К третьей очереди относят выплату текущего заработка, налогов и сборов, взносов во внебюджетные фонды. 

Чтобы выплатить текущую зарплату со счета под арестом, исполнительный лист не нужен. Но это возможно только в случае, если:

1. Отсутствуют требования первой и второй очередей.

2. На счете достаточно денег для их погашения. 

Следовательно, зарплатные долги имеют приоритет по сравнению с текущей зарплатой.

Сотрудник банка проверит очередность по документам — постановлению ФССП, исполнительному листу или приказу от взыскателя. 

Обратите внимание, что к третьей очереди наряду с текущим заработком относятся налоги, сборы и обязательные взносы. В этом случае деньги направят в пользу того, кто раньше подал документы на перечисление. К примеру, Социальный фонд РФ опередил работодателя на три дня, поэтому деньги сначала пойдут на погашение задолженности по страховым взносам. 

Когда компания «в долгах, как в шелках», то рассчитывать на скорую выплату зарплаты не приходится. Пока решается вопрос с выплатами, можно подыскивать вакансии. Но если собственные задолженности не дают спокойно жить и планировать будущее, рассмотрите возможность их списания. 

Как выплатить зарплату сотрудникам: что делать работодателю

Рассмотрим основные способы расчетов с сотрудниками, если счета организации арестованы.

Способ 1. Выдавать деньги в кассе

Такой подход имеет свои плюсы и минусы. С развитием технологий все больше организаций применяют безналичную выдачу зарплаты, отказываясь от содержания кассы и кассиров. Поэтому для создания новой системы выплат понадобятся средства и время. 

Если предположить, что касса заработает, то, чтобы массово заплатить за труд всем сотрудникам, попросту может не хватить наличности. Накопить ее большой объем не получится, так как выручку нужно периодически сдавать в банк. А снятие денег со счета в целях выплаты заработной платы — расходная операция, к которой применяются правила очередности. 

Способ подходит:

предприятиям с небольшим штатом работников;

фирмам, которые работают по наличному расчету с контрагентами;

если в кассу организации поступают крупные суммы наличных денег. В этом случае с согласия каждого работника можно изменить дату получения зарплаты так, чтобы успеть выплатить деньги до сдачи их в банк. 

Изменение способа и даты выплаты происходит по заявлению от каждого сотрудника. 

Если выручки в кассе мало или ее не хватает для выдачи зарплаты, работодателю придется снимать наличные со счета. А этот вид операций допустим только в третью очередь.

Способ 2. Получить кредит на погашение зарплатных долгов

Можно оформить кредит на льготных условиях или воспользоваться господдержкой. Основные программы кредитования предпринимателей предполагают финансирование:

• развития бизнеса;

• пополнения оборотных активов;

• ранее полученных кредитов.

Минусы этого способа:

нужен счет, свободный от ареста;

позволит решить проблему, но может ухудшить ситуацию в будущем, так как придется возвращать новый кредит. 

Подходит для экстренных случаев, когда по-другому отдать текущую заработную плату не получается. 

Способ 3. Сотрудники должны получить исполнительные документы по зарплатным долгам 

Это необходимо для того, чтобы текущая зарплата из третьей очереди списаний стала более приоритетной. По исполнительным документам выдать заработную плату работодатель может даже с арестованного счета. Для этого можно получить:

судебный приказ — в течение 2-3 недель;

исполнительный лист — выдается судом после вынесения решения;

удостоверение, выданное комиссией по трудовым спорам. 

Решение комиссии должно быть исполнено в течение трех дней спустя 10 дней, дающихся на обжалование.

Полный перечень исполнительных документов содержится в ст. 12 закона «Об исполнительном производстве».

Создание комиссии по трудовым спорам оправданно, если аресты расчетного счета проводятся регулярно. После получения удостоверения комиссии по трудовым спорам банк будет обязан списывать деньги на выплату долгов по зарплате во вторую очередь.

Действия работника, если счет работодателя арестован

Своевременная выплата зарплаты — это забота работодателя. Случается так, что он не торопится, обещает и откладывает решение вопроса на потом. Чтобы получить честно заработанное, можно попытаться повлиять на работодателя:

пожаловаться в прокуратуру;

написать жалобу в трудовую инспекцию;

обратиться за судебным приказом;

подать иск, чтобы иметь преимущество при выплате средств с арестованного счета. 

Если руководство не платит за работу вовремя, а долги по кредитам, ЖКХ и налогам выросли как снежный ком, рассмотрите возможность личного банкротства. Уважительные причины неплатежеспособности — хорошая возможность списать большинство задолженностей и начать жизнь с чистого листа. 

Что грозит работодателю при несвоевременной выплате зарплаты

Нарушение сроков выплаты зарплаты или расчет с сотрудниками не в полном объеме относятся к нарушениям трудового законодательства. Для работодателя это чревато ответственностью:

по п. 6 ст. 5.27 КоАП. Например, при первом правонарушении юридическому лицу грозит штраф от 30 до 50 тыс. руб.;

по ст. 145.1 УК РФ. Уголовная ответственность установлена за просрочку выплаты зарплаты сроком более трех месяцев. Наказания — от штрафа до лишения свободы, возможно лишение права быть руководителем;

начислением пени на сумму задолженности — минимум 1/300 от ставки рефинансирования. 

В первых двух случаях должна быть вина работодателя. То есть, когда заработную плату он платить мог, но не делал этого. При этом арест счета не отменяет вины: раз принята такая мера, значит, компания нарушила закон. 

Как получить деньги должнику, если зарплатный счет арестован

Сотрудник организации также может столкнуться с арестом собственных счетов. Мера применяется, если гражданин не платит добровольно по обязательствам. Точнее, арестовывают деньги на счете, чтобы потом передать их кредиторам. Если средств недостаточно, то удержания будут производить регулярно. Последствия ареста банковской карты должника будут следующими:

• списывают остаток по карте, который есть на дату ареста. Суммы может хватить для полного погашения. Например, если задолженность составляет 15 тыс. руб., то при остатке на карте 25 тыс. руб. спишут только 15 тыс. руб. Далее взыскание прекратится;

• банк начнет удержания с большинства новых поступлений — с зарплаты, пенсии по старости, дохода от сдачи в аренду квартиры, переводов от родственников. Допустимый размер удержаний — 50%, а по невыплаченным алиментам — до 70% дохода;

• если зарплату начнут выплачивать наличными в кассе, пристав направит постановление по месту работы. Наличными будут выдавать то, что останется после удержаний. 

Оформление новой зарплатной карты в полном объеме не решит проблему. Со временем пристав арестует деньги и на ней.

Что делать работнику, если его карта арестована

Если есть возможность, лучше вернуть долги в полном объеме. В этом случае производство будет прекращено, а арест снят. Но если же денег нет, у задолжавшего гражданина есть право:

1. На защиту от удержаний суммы, равной прожиточному минимуму в регионе. Для этого нужно обратиться к приставу-исполнителю с заявлением. Послабление не распространяется на должников по алиментам, возмещению вреда жизни и здоровью, ущерба из-за преступления. Если в регионе прожиточный минимум меньше общероссийского, должнику будут оставлять ту сумму, которая больше.

2. Попросить суд сохранять зарплату в сумме, больше прожиточного минимума (при наличии иждивенцев).

3. При наличии уважительных причин попросить суд или судебного пристава об уменьшении процента удержаний. Например, если есть сложности с трудоустройством, родился ребенок, обнаружена тяжелая болезнь.

4. Обратиться в суд с просьбой рассрочить выплату долга. Это поможет уменьшить долю удержаний.

5. Выявить доходы, которые защищены от удержаний, но были списаны. Например, матпомощь работодателя к рождению ребенка или заключению брака.

6. При нарушениях подать жалобу на постановление пристава об аресте.

Чтобы получать хотя бы часть зарплаты, должнику нужно действовать — подтвердить статус карты документами:

справкой от работодателя о счете, на который перечисляется зарплата;

выпиской из банка, подтверждающей периодичность поступлений. 

Если же ситуация критическая, и даже часть зарплаты не спасет от финансового краха, а кредиторы, приставы и коллекторы не дают спокойно жить, целесообразнее заявить о неплатежеспособности и списать долги.