8 (495) 120 43 55 8 (800) 222 30 99 Написать в WhatsApp Написать в Telegram Чат с сотрудником
Офисы в городах
Москва и МО 1
Ноябрьск 1
Санкт-Петербург и ЛО 1
Дистанционно
Астрахань
Барнаул
Владивосток
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Иркутск
Казань
Калининград
Краснодар
Красноярск
Курск
Липецк
Нижний Новгород
Новосибирск
Омск
Оренбург
Пермь
Ростов-на-Дону
Самара
Саратов
Смоленск
Ставрополь
Тверь
Тула
Тюмень
Уфа
Хабаровск
Челябинск
Чита
Ярославль
Работаем по всей России! Звоните по телефону
с 8:00-21:00 или пишите в WhatsApp 24/7.

За счет быстрой регистрации и упрощенной отчетности формат ИП популярен в России. На начало 2025 года зарегистрировано 4,5 млн предпринимателей. За 3 года цифра выросла на 23%. Но в предпринимательстве есть риски: можно столкнуться с убытками и непосильными долгами. Аренда, кредиты, заработная плата, налоги становятся проблемой, если бизнес «не идет». В этом случае ИП вправе подать на банкротство и аннулировать обязательства. Но как банкротится предприниматель: как физическое или как юридическое лицо? Каковы последствия этой процедуры? Разбираемся в материале. 

Как банкротится ИП

Статус индивидуального предпринимателя — особый. Он позволяет гражданину законно вести бизнес без оформления юридического лица. ИП регистрируются в специальном реестре. 

Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде

Если же рассматривать вопрос с точки зрения банкротства, то закон относит индивидуальных предпринимателей к физическим лицам. Правила списания долгов ИП и граждан в целом одинаковы. И все же есть особенности, которые необходимо учитывать. 

Нужно ли закрывать ИП во время банкротства?

ИП может выбрать статус при банкротстве

Предприниматель вправе сам решить, в каком статусе проходить процедуру:

 Как физическое лицо — для этого до вступления в банкротство нужно закрыть ИП и подать заявление от имени должника-гражданина. При этом суду необходимо сообщить о снятии с учета: предоставить выписку из ЕГРИП и налоговые декларации или патент. В этом случае процедура идет по стандартной схеме для физлиц. А после завершения процедуры банкрот вправе повторно оформить ИП и начать бизнес заново. 

 Как ИП — если бизнесмен не хочет менять статус, он может обратиться в суд как предприниматель. Это не запрещено, но важно учитывать нюансы.

Остановимся подробнее на особенностях списания долгов в статусе ИП.

Как объявить себя банкротом через суд

С какой суммы ИП может подавать на банкротство

В арбитражный суд предприниматель обязан выйти, если долги превысили 500 000 рублей, а расчеты с одним или несколькими кредиторами приведут к невозможности заплатить остальным. Если этого не сделать в течение месяца после наступления таких обстоятельств, должника ждет административный штраф до 10 000 рублей. 

КоАП РФ Статья 14.13. Неправомерные действия при банкротстве

Хотя иногда в интересах ИП подать в суд как можно раньше. Сделать это можно и не дожидаясь, когда сумма задолженностей достигнет 500 000 рублей. Согласно п. 2 ст. 213.4 закона № 127-ФЗ, заявление о банкротстве разрешено подать, как только должник понимает, что не тянет все платежи. При этом его ситуация должна соответствовать критериям неплатежеспособности и недостаточности имущества.

-

Предлагаем заранее проконсультироваться с юристом: если у ИП есть доходы и имущество, в банкротстве могут отказать. Нажимая на кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных, согласно политике конфиденциальности.

Этапы банкротства ИП

Рассмотрим стадии банкротства предпринимателя и их отличия от процесса списания долгов физического лица. 

Банкротство индивидуальных предпринимателей: как проходит процедура и какие подводные камни ожидают

Подбор финансового управляющего 

Когда ИП – как и обычный гражданин – подает заявление в суд, он указывает СРО, среди членов которой есть финансовый управляющий (ФУ), готовый вести процедуру. Инициатор банкротства вправе выбрать любую СРО из списка зарегистрированных организаций. Но стоит заранее заручиться согласием конкретного ФУ, так как специалист вправе отказаться от дела. 

Рационально обратиться за юридическим сопровождением банкротства под ключ — в эту услугу входит подбор управляющего. Должник не теряет время на поиски и может быть уверен, что процедура списания долгов пройдет без ненужных задержек и траты нервов.

Сообщение о намерении стать банкротом

Первое отличие банкротства ИП от физического лица — необходимость опубликовать информацию о грядущей процедуре. Это значит, что минимум за 15 дней до подачи заявления в суд предприниматель обязан разместить уведомление о намерении обанкротиться на портале Федресурс. Для граждан такого требования нет — они могут сразу подавать в суд. 

 Размещение сообщения — платное. Плюс нужно иметь квалифицированную электронную подпись, чтобы заверить подачу публикации на сайте. Другой вариант — разместить уведомление через нотариуса, но тогда нужно оплатить еще и его услуги.

В сообщении указывают сведения о будущем банкроте и его задолженностях, чтобы кредиторы успели подготовиться к предстоящей процедуре. Доказательства публикации прилагают к заявлению о банкротстве. Важно вовремя подать его в суд: через 30 дней уведомление потеряет свою силу, и его придется публиковать еще раз.

Публикация о намерении подать заявление о банкротстве

Сбор документов

На подготовку документов желательно отвести 1-2 месяца с учетом времени ожидания ответов из различных ведомств. ИП важно подготовить:

 выписку из ЕГРИП для подтверждения статуса;

 опись имущества;

 список сделок за 3 года;

 выписки с банковских счетов и справки о транзакциях за 3 года;

 кредитные договоры, расписки, требования кредиторов, справки о суммах долга — всё, что подтверждает объем неисполненных обязательств;

 личные документы: паспорт, свидетельства о браке / разводе, рождении детей, брачный договор и прочие бумаги, которые характеризуют положение должника. 

Документы для банкротства физического лица (список для скачивания)

Этот перечень — примерный. Набор документов для конкретного банкротного дела зависит от особенностей ситуации ИП.

-

Юрист поможет сформировать точный список и при необходимости возьмет на себя сбор документов. Нажимая на кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных, согласно политике конфиденциальности.

Оплата обязательных расходов

Хорошая новость: согласно ст. 333.21 НК РФ, предприниматель освобожден от уплаты госпошлины, если выступает заявителем в деле о банкротстве. Если же заявление о признании должника неплатежеспособным подает кредитор, ему придется заплатить пошлину: 10 000 рублей — физлицу, 100 000 рублей — организации.

Но затраты на старте банкротства у ИП все-таки есть: нужно внести на депозит суда 25 000 рублей — плату за услуги ФУ. Такую же сумму нужно будет заплатить за вторую введенную судом процедуру.

В общей сложности банкротство в оптимальном случае обходится в 100-150 тысяч рублей. В эту сумму входят как обязательные платежи, так и оплата юридического сопровождения. Однако в случае с ИП многое зависит от состава его активов, поэтому точную стоимость процедуры юристы рассчитывают после изучения ситуации.

Стоимость банкротства физических лиц

-

В НЦБ действует беспроцентная рассрочка с комфортными платежами. Нажимая на кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных, согласно политике конфиденциальности.

Подача заявления и запуск банкротства

Когда всё готово, ИП подает заявление в суд по месту жительства — как и физлица. Судья рассматривает обращение и вводит одну из банкротных процедур: реструктуризацию долгов или реализацию имущества.

Реструктуризация долгов

Эта процедура назначается, если у должника есть доходы, позволяющие исполнить большинство обязательств в течение 5 лет. В сущности, это аналог банковской рассрочки с той разницей, что составляется единый график платежей всем кредиторам, а проценты начисляются по ключевой ставке. При просрочке следуют не штрафы, а переход к процедуре реализации имущества. На личные расходы должнику позволяется тратить до 50 000 рублей в месяц. Больше — только по согласованию с ФУ и судом.

Дмитрий Токарев Учредитель НЦБ Плюс реструктуризации в том, что предпринимателя не объявляют банкротом и не реализуют его имущество. Он выплачивает задолженности по утвержденному судом графику — условно как банковский кредит. Но минус тоже есть, и довольно ощутимый. В ходе реструктуризации нельзя достичь ключевой цели — списания долгов.

Что такое реструктуризация долга: почему она не даст списать долги?

Реализация имущества 

На этой стадии финансовый управляющий формирует конкурсную массу из доходов, движимого и недвижимого имущества предпринимателя. В нее включаются как личные, так и коммерческие активы ИП.

При этом за ним сохраняют:

 единственное жилье;

 прожиточный минимум из доходов — на банкрота и каждого иждивенца;

 личные вещи и предметы домашнего обихода;

 инструменты для работы стоимостью до 10 000 рублей;

 топливо, урожай, семена, домашних животных, скот (при условии, что они не использовались в коммерческих целях).

Имущество, которое все-таки попало в конкурсную массу, управляющий продает на торгах, а вырученные деньги передает кредиторам. Далее ФУ составляет финальный отчет для суда, где описывает проведенные мероприятия и подводит итог: есть ли признаки преднамеренного или фиктивного банкротства. На выводы управляющего опирается суд, когда выносит решение о списании долгов. 

Что такое преднамеренное и фиктивное банкротство

Узнав о том, что придется попрощаться с частью имущества, многие не видят разницы между банкротством и исполнительным производством, в рамках которого приставы забирают собственность и продают в счет долга. Но отличие есть, причем существенное. 

К банкротству должники обычно приходят, когда истощили личные резервы. Поэтому сумма в конкурсной массе, как правило, несопоставимо мала с долгами, которые аннулируются в итоге. Имущество заберут в любом случае, но в ходе исполнительного производства остаток задолженности — в отличие от банкротства — не спишут.

Последствия списания долгов

Основные отличия банкротства ИП от физического лица начинаются после завершения процедуры. Гражданина-банкрота ждет:

 запрет повторно банкротиться — 5 лет;

 обязательство сообщать банкам и МФО о статусе банкрота — 5 лет;

 запрет занимать руководящие должности — от 3 до 10 лет в зависимости от типа юридического лица.

Есть ли шанс получить кредит после банкротства?

Для предпринимателя последствия аналогичные. Но к ним добавляется еще несколько:

 на этапе реализации имущества регистрация в качестве ИП утрачивает силу, а лицензии на ведение деятельности аннулируются;

 банкроту запрещено заново регистрировать ИП или управлять юрлицом в течение 5 лет. 

Но подчеркнем: если свернуть деятельность до банкротства, открывать бизнес можно сразу после получения финального постановления суда.

Банкротство ИП — последствия и риски

Если вы сомневаетесь, в каком статусе лучше пройти банкротство, — посоветуйтесь с профессионалами.

-

Банкротные юристы проанализируют ваш случай и подберут самую выгодную стратегию списания долгов. Нажимая на кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных, согласно политике конфиденциальности.

Мадина Исмаилова
Автор статьи
Мадина Исмаилова
руководитель юридического отдела
Консультирует клиентов, руководит работой юристов московского офиса, держит команду в курсе нововведений законодательства.
Смотреть профиль
Отзывы
Александр А
Хочу выразить огромную благодарность за помощь в успешном прохождении процедуры банкротства. Профессионализм, внимание к деталям и грамотное оказание услуг - все это позволило мне избежать многих сложностей и добиться положительного результата. Спасибо за вашу поддержку и оперативное решение всех вопросов. Рекомендую вашу компанию всем, кто нуждается в помощи с финансовыми проблемами. Отдельная благодарность Ольге Ажаж.
Дата
18 мая 2025 года
Alex blok
Обратился в компанию за помощью в процедуре банкротства. Сразу порадовала бесплатная консультация - все подробно объяснили и ответили на мои вопросы. Работу ведут "под ключ", что очень удобно, ведь сам бы я точно не справился. Отдельно хочу отметить профессионализм ведущего юриста Юлии настоящий эксперт в своем деле! И еще девочки из колл-центра - очень доброжелательные и всегда готовы помочь. Рекомендую компанию, если хотите пройти процедуру банкротства с минимальными хлопотами! Сегодня был рад ,что все прошло хорошо , и я доволен результатом! Обращайтесь если у вас возникли такие же трудности .
Дата
17 мая 2025 года
tatyana petrovskaya
Очень рада, что обратилась именно в эту организацию. Все четко, в срок, очень внимательные сотрудники. Большое спасибо юристу Евгении, именно она вела меня во время всего процесса. Всегда была на связи и отвечала на возникающие вопросы четко и быстро. Спасибо огромное ! Гора с плеч! Всем рекомендую обращаться именно сюда!
Дата
17 мая 2025 года
Yeon_ Leen
Обратилась в компанию в сложной финансовой ситуации. Была приятно удивлена: бесплатная консультация помогла разобраться во всех нюансах. Заключили договор с рассрочкой платежей на 15 месяцев, что стало огромным облегчением. Ведущие юристы профессионально подготовили все документы. Процедура, конечно, не быстрая, но чувствую себя в надежных руках! Спасибо!
Дата
16 мая 2025 года
Ксенья Ищук
Обратилась в компанию за помощью в процедуре банкротства. Сразу порадовала бесплатная консультация - все подробно объяснили и ответили на мои вопросы. Работу ведут "под ключ", что очень удобно, ведь сама бы я точно не справилась. Отдельно хочу отметить профессионализм ведущего юриста Юлии Даниленко - она настоящий эксперт в своем деле! И еще девочки из колл-центра - очень доброжелательные и всегда готовы помочь. Рекомендую компанию, если хотите пройти процедуру банкротства с минимальными хлопотами!
Дата
16 мая 2025 года
Виолетта
Процедура банкротства помогла избавиться от долгов законно. Хочу подчеркнуть простоту процесса и защиту прав.
Дата
15 мая 2025 года
Влад Рогозенко
Добрый день хотел бы выразить огромную благодарность всему коллективу НЦБ Отдельное спасибо юристу Анне Алистратовой, все прошло просто на высшем уровне и без каких либо проблем , если вдруг кто то захочет пройти данную процедуру буду советовать только вас, еще раз большое спасибо
Дата
14 мая 2025 года
конст куд
Посещал это место. Юрист который со мной работал Анна Алистратова профессионал своего дела, финансовый управляющий Буйволов Владислав Александрович, помогли выбраться из тяжелой жизненной ситуации, спасибо большое. Очень рекомендую НЦБ, люди которые там работают они действительно помогают.
Дата
13 мая 2025 года
Ксения Фокина
Обратились к специалисту по банкротству физлиц и ИП — решение проблемы оказалось эффективным и выгодным. Грамотная консультация помогла избежать долгового бремени и начать жизнь с чистого листа.
Дата
8 мая 2025 года
Екатерина Акашкина
Очень рада, что обратилась именно в НЦБ, всё подробно объяснили на бесплатной консультации, саму услугу оформили в рассрочку, что является огромным плюсом! Юрист Марина на протяжение всей процедуры была на свяси, вся команда-специалисты с большой буквы!!!! Спасибо огромное за проделанную вами работу!
Дата
7 мая 2025 года

Вопрос-ответ

Может ли индивидуальный предприниматель списать долги перед МФО?

Да, по итогам банкротства аннулируются долги перед банками, МФО и прочими кредитными организациями. ИП в ходе процедуры может списать и личные, и коммерческие задолженности. Подробнее об особенностях банкротства заемщиков МФО рассказываем здесь.

Спишут ли долги ИП по заработной плате?

Если у предпринимателя были сотрудники, и перед ними остались долги — при банкротстве их не спишут. Но выплатить зарплату станет гораздо проще, когда не останется других обязательств. Какие еще задолженности невозможно списать — читайте здесь

Могут ли приставы взыскивать долг с ИП?

Да, в отношении предпринимателя могут возбудить исполнительное производство, если кредиторы выйдут в суд, а затем передадут исполнительный документ в ФССП. Но должнику важно следить за действиями приставов. Если они превышают полномочия, нужно защищать свои права. Как — рассказываем в статье.

Бесплатная консультация
Бесплатно по России, Пн-Вс — с 08:00 до 20:00
8 (800) 222 30 99
Звоните с 08:00 до 20:00 (Москва)
8 (495) 120 43 55
Пишите в мессенджеры 24/7
Судебное банкротство Инструкции должникам Закон о банкротстве Кредит Банки Внесудебное банкротство Последствия Приставы Банкротный юрист Исполнительное производство Показать все Условия Арбитражный управляющий Микрозаймы Доходы должника Реализация имущества Ипотека Кредитная карта МФО Коллекторы Документы Родственники банкрота Мошенничество Автокредит Торги по банкротству Отказ в банкротстве Реструктуризация задолженности Сроки Цена Сделки Судебный приказ ИП Долг по расписке Штрафы Субсидиарная ответственность Физическое лицо Наследство Пенсионер Семейное банкротство (супруги) Учредитель ООО Алименты Военнослужащий Самозанятый Наследник ЖКХ Мировое соглашение Поручительство Налоги Управляющая компания Безработный Инвалид Налоговая Поручитель Госслужащий Негражданин РФ Показать меньше
Мы запустили свой телеграм-канал!
Самое важное о банкротстве публикуем сначала в канале, не пропустите!

Судебное банкротство ИП Цена Условия Последствия Реализация имущества Реструктуризация задолженности Документы Закон о банкротстве Арбитражный управляющий Банкротный юрист

189 просмотров

Дата публикации: 21.04.2025

-

Эта статья полезна? Да Нет