8 (495) 120 43 55 8 (800) 222 30 99 Написать в WhatsApp Написать в Telegram Чат с сотрудником
Офисы в городах
Москва и МО 1
Ноябрьск 1
Санкт-Петербург и ЛО 1
Дистанционно
Астрахань
Барнаул
Владивосток
Волгоград
Воронеж
Екатеринбург
Иркутск
Казань
Калининград
Краснодар
Красноярск
Курск
Липецк
Нижний Новгород
Новосибирск
Омск
Оренбург
Пермь
Ростов-на-Дону
Самара
Саратов
Смоленск
Ставрополь
Тверь
Тула
Тюмень
Уфа
Хабаровск
Челябинск
Чита
Ярославль
Работаем по всей России! Звоните по телефону
с 8:00-21:00 или пишите в WhatsApp 24/7.

Ваши паспортные данные у мошенников: чего стоит опасаться


Старательно зарабатываете положительную кредитную историю, вовремя платите банкам и своевременно возвращаете деньги на кредитку. Но вдруг приходят коллекторы и требуют оплатить заем, которого вы не брали! Страшный сон? К сожалению, не всегда. Пугающая картинка может стать явью, если паспортные данные окажутся в руках мошенников. Какие еще неприятности с легкостью организуют злоумышленники и как защититься — в нашем материале.

Что мошенники делают с паспортными данными 

Где только мы не оставляем паспортные данные! Они нужны, чтобы забронировать отель, арендовать автомобиль, заключить договор в стоматологической клинике, взять в рассрочку телефон… 

У надежных компаний конфиденциальная информация хранится под защитой. Но есть и такие, которые продают сведения о клиентах либо допускают технические утечки. В итоге серия и номер паспорта могут оказаться у злоумышленников. Что же могут сделать мошенники?

Что могут сделать мошенники через Госуслуги

Оформить заем онлайн

Получить кредит по паспортным данным вряд ли получится — только если в банке есть соучастники. А вот с микрозаймами проще. Есть сайты, где достаточно ввести Ф.И.О., дату рождения, серию и номер паспорта, адрес прописки. На указанный телефон приходит сообщение с кодом, остается ввести его — и деньги уходят на банковскую карту мошенников. Средняя сумма микрозайма составляет 30 000 рублей, то есть относительно немного. Но если аферисты возьмут деньги сразу в нескольких МФО, долг получится внушительным.

Что сделать, чтобы на вас не взяли кредит

Отметим, что найти мошенников, которые в онлайн-режиме оформили на чужое имя заем, непросто. А МФО будут требовать оплаты от владельца паспорта. 

Чтобы защитить граждан от подобных ситуаций, законодатель вводит самозапрет на получение кредитов. С 1 марта 2025 года каждый гражданин сможет установить ограничение на выдачу займов самому себе. Это должно исправить ситуацию в будущем, но пока риск стать жертвой мошенников остается.

№341256-8 Законопроект: Система обеспечения законодательной деятельности 

Отправить поддельную квитанцию

Полученная человеком квитанция на оплату налога или штрафа может оказаться подделкой, с реквизитами счета злоумышленников. Мошенники не стесняются: если деньги не приходят, требуют погасить задолженность и даже угрожают судом.

Прежде чем переводить средства на счет, указанный в бумажной квитанции, стоит убедиться, что сбор — настоящий.

Государственные органы направляют требования об оплате на Госуслуги — электронные счета приходят на портал гораздо быстрее бумажных. Поэтому, если невыполненные обязательства есть, они отобразятся в личном кабинете. Там же можно оплатить квитанцию: реквизиты получателя подтянутся автоматически.

Купить сим-карту

Оформленная на чужое имя сим-карта понадобится, чтобы проворачивать телефонные аферы и обманом выманивать из людей деньги. Так действуют злоумышленники, когда представляются родственниками жертвы или работниками госструктур и требуют перевести средства на определенный счет либо назвать код из SMS-сообщения. 

Когда пострадавший поймет, что произошло, и подаст заявление в полицию, он наверняка укажет телефонный номер, с которого звонили мошенники. При проверке выяснится, что сим-карта куплена на паспорт непричастного человека, которому придется объяснять и доказывать, что он не имеет к ней отношения.

Сотрудники салонов связи не имеют права оформлять сим-карту без паспорта. Если вы столкнулись с такой проблемой, необходимо направить мобильному оператору претензию:

 описать обстоятельства и указать, что договор подписан третьим лицом;

 потребовать провести проверку и заблокировать сим-карту;

 запросить копию договора, чтобы приложить ее к заявлению в полицию и суд.

Далее следует обратиться в правоохранительные органы для фиксации и расследования факта мошенничества. Чтобы признать договор недействительным, так как вы его не заключали, необходимо подать иск в суд с подготовленными заранее доказательствами.

ГК РФ Статья 166. Оспоримые и ничтожные сделки

Арендовать жилую или нежилую недвижимость

На чужие паспортные данные мошенники могут заключить договор аренды квартиры или нежилой площади. Кто там живет или с какой целью используется коммерческое помещение — станет известно, когда начнутся проблемы. Логично, что аренду с законными целями не станут оформлять на чужое имя. 

Регистрация домена

Паспортные данные пригодятся мошенникам, чтобы зарегистрировать сайт. Затем на его базе аферисты могут совершать в сети противоправные действия: заманивать и обманывать жертв, продавать изъятые из оборота товары, вербовать людей в религиозные и экстремистские организации, организовывать псевдо-благотворительные сборы и реализовывать другие мошеннические схемы.

Оформить юридическое лицо

Фирмы, открытые на чужой паспорт, обычно используют как площадку для вывода средств, полученных преступными методами. Человек может длительное время не знать, что владеет юрлицом, пока на него не выйдут правоохранительные органы.

Как мошенники получают паспортные данные

Способов получить реквизиты паспорта жертвы у злоумышленников несколько:

 фишинговые сайты, где под благовидными предлогами у человека запрашивают персональные данные, а затем используют в мошеннических целях;

 продажа баз — в этом замешаны недобросовестные сотрудники компаний, а предложения купить фото паспортов граждан свободно размещают в Интернете и соцсетях;

 хищение информации, которое стало проще благодаря развитию IT-технологий и росту количества киберпреступлений.

Риск получения паспортных данных мошенниками исключить невозможно, причем большинство инцидентов происходят по вине людей.

ТАСС пишет, что за 9 месяцев 2024 года Роскомнадзор зафиксировал 110 фактов утечки данных — больше всего из торговых компаний или организаций, предоставляющих услуги.

Роскомнадзор за девять месяцев 2024 года зафиксировал 110 фактов утечек данных 

Как свести риски к минимуму

Повлиять на технические сбои и случайности нельзя, поэтому стоит сосредоточиться на внимательном и аккуратном обращении с удостоверением личности.

Оценивайте требования на предмет «избыточности» 

Если предоставить паспортные данные просят в госучреждении или банке, запрос обоснован. Но давать ли серию и номер персонального документа частной компании (например, по аренде машин) или вводить на сомнительном сайте, — стоит подумать. 

Чтобы проверить организацию, можно запросить выписку из ЕГРЮЛ в режиме онлайн. Так можно узнать, чем занимается фирма, сколько она существует и какой уставной капитал имеет. Также не лишним будет проверить, не находится ли компания в судебных тяжбах, нет ли на ней исполнительных производств.

Старайтесь не давать копии и фото паспорта

Если без предоставления серии и номера удостоверения личности зачастую не обойтись, то графические данные нужны гораздо реже. Даже при оформлении договора достаточно внести персональную информацию в текст, а оригинал — предъявить при подписании. 

Если же без копии паспорта не обойтись, попробуйте сделать ее непригодной для несанкционированного использования:

 закройте часть данных листом бумаги;

 напишите на копии, когда, для какой организации и с какой целью она сделана.

Если документ предоставляется в госучреждение, подобные меры, скорее всего, окажутся неприемлемыми. Но, скажем, для отеля или стоматологии — подойдут. Если сведения в таком виде попадут к мошенникам, использовать их будет сложнее.

Проверяйте изменения в кредитной истории хотя бы каждые полгода

Чтобы вовремя отреагировать на мошеннические действия, стоит периодически проверять кредитную историю. Сделать это просто:

 Через Госуслуги запросить список бюро кредитных историй (БКИ), где хранится информация о ваших займах. Банки и МФО вправе самостоятельно решать, в какие БКИ передавать сведения, поэтому кредитная история человека, который пользуется банковскими продуктами, обычно разбросана по 3-4 бюро.

 Перейти на сайты БКИ и запросить требующуюся информацию. Дважды в год услуга предоставляется бесплатно, чаще — за комиссию.

 Изучить кредитную историю. В длинном досье отражаются все финансовые операции, включая просрочки.

 Обратиться в правоохранительные органы и заявить о мошеннических действиях, если обнаружите займы, которых не брали. 

Как вариант, можно настроить уведомления о новых записях в БКИ, но это платная услуга.

Проверяем свою кредитную историю онлайн

Не следуйте инструкциям телефонного собеседника

Входящий звонок якобы от представителя органа власти или банка — распространенная схема мошенничества. Серия и номер паспорта используются не напрямую, а чтобы усыпить бдительность жертвы и убедить в правдивости слов. Злоумышленник действует следующим образом: 

 называет паспортные данные человека, чем вызывает доверие;

 запугивает выдуманной историей;

 предлагает совершить целевое действие: назвать код из SMS-сообщения, оформить заем, перевести деньги на некий специальный счет.

В такой ситуации следует прервать разговор и обратиться в банк, полицию, прокуратуру или другую организацию, откуда якобы звонил злоумышленник.

Как найти все свои долги

Не переходите по ссылкам из SMS-сообщений и не открывайте подозрительные файлы

Пользоваться ссылками и документами от неизвестных отправителей всегда рискованно. Это может быть вирусная программа, которая похитит персональные данные из гаджета и передаст в руки мошенников.

Что делать, если паспортными данными уже воспользовались

Если соблюдать осторожность, ответственно подходить к распространению собственных персональных данных и не реагировать на провокации, у злоумышленников останется мало шансов заполучить паспортные данные. Однако если информация просочилась в открытый доступ, следует действовать быстро:

 обратиться в организацию, где мошенники использовали личные данные (в банк, к оператору сотовой связи, в онлайн-магазин и т.д.), с требованием аннулировать правоотношения;

 написать в полицию заявление по факту мошеннических действий;

 обратиться в суд, чтобы признать недействительными обязательства, навязанные аферистами.

Как не платить кредит, который вы не брали

Отметим, что судебные тяжбы часто затягиваются и не всегда заканчиваются в пользу пострадавшего. Понадобится твердая юридическая позиция и веские доказательства невиновности.

-

Долги, возникшие из-за действий мошенников, можно списать с помощью банкротства. Чтобы узнать, как это сделать, — проконсультируйтесь с опытным банкротным юристом. Нажимая на кнопку, вы даёте согласие на обработку персональных данных, согласно политике конфиденциальности.

Мадина Исмаилова
Автор статьи
Мадина Исмаилова
руководитель юридического отдела
Консультирует клиентов, руководит работой юристов московского офиса, держит команду в курсе нововведений законодательства.
Смотреть профиль
Отзывы
Александр А
Хочу выразить огромную благодарность за помощь в успешном прохождении процедуры банкротства. Профессионализм, внимание к деталям и грамотное оказание услуг - все это позволило мне избежать многих сложностей и добиться положительного результата. Спасибо за вашу поддержку и оперативное решение всех вопросов. Рекомендую вашу компанию всем, кто нуждается в помощи с финансовыми проблемами. Отдельная благодарность Ольге Ажаж.
Дата
18 мая 2025 года
Alex blok
Обратился в компанию за помощью в процедуре банкротства. Сразу порадовала бесплатная консультация - все подробно объяснили и ответили на мои вопросы. Работу ведут "под ключ", что очень удобно, ведь сам бы я точно не справился. Отдельно хочу отметить профессионализм ведущего юриста Юлии настоящий эксперт в своем деле! И еще девочки из колл-центра - очень доброжелательные и всегда готовы помочь. Рекомендую компанию, если хотите пройти процедуру банкротства с минимальными хлопотами! Сегодня был рад ,что все прошло хорошо , и я доволен результатом! Обращайтесь если у вас возникли такие же трудности .
Дата
17 мая 2025 года
tatyana petrovskaya
Очень рада, что обратилась именно в эту организацию. Все четко, в срок, очень внимательные сотрудники. Большое спасибо юристу Евгении, именно она вела меня во время всего процесса. Всегда была на связи и отвечала на возникающие вопросы четко и быстро. Спасибо огромное ! Гора с плеч! Всем рекомендую обращаться именно сюда!
Дата
17 мая 2025 года
Yeon_ Leen
Обратилась в компанию в сложной финансовой ситуации. Была приятно удивлена: бесплатная консультация помогла разобраться во всех нюансах. Заключили договор с рассрочкой платежей на 15 месяцев, что стало огромным облегчением. Ведущие юристы профессионально подготовили все документы. Процедура, конечно, не быстрая, но чувствую себя в надежных руках! Спасибо!
Дата
16 мая 2025 года
Ксенья Ищук
Обратилась в компанию за помощью в процедуре банкротства. Сразу порадовала бесплатная консультация - все подробно объяснили и ответили на мои вопросы. Работу ведут "под ключ", что очень удобно, ведь сама бы я точно не справилась. Отдельно хочу отметить профессионализм ведущего юриста Юлии Даниленко - она настоящий эксперт в своем деле! И еще девочки из колл-центра - очень доброжелательные и всегда готовы помочь. Рекомендую компанию, если хотите пройти процедуру банкротства с минимальными хлопотами!
Дата
16 мая 2025 года
Виолетта
Процедура банкротства помогла избавиться от долгов законно. Хочу подчеркнуть простоту процесса и защиту прав.
Дата
15 мая 2025 года
Влад Рогозенко
Добрый день хотел бы выразить огромную благодарность всему коллективу НЦБ Отдельное спасибо юристу Анне Алистратовой, все прошло просто на высшем уровне и без каких либо проблем , если вдруг кто то захочет пройти данную процедуру буду советовать только вас, еще раз большое спасибо
Дата
14 мая 2025 года
конст куд
Посещал это место. Юрист который со мной работал Анна Алистратова профессионал своего дела, финансовый управляющий Буйволов Владислав Александрович, помогли выбраться из тяжелой жизненной ситуации, спасибо большое. Очень рекомендую НЦБ, люди которые там работают они действительно помогают.
Дата
13 мая 2025 года
Ксения Фокина
Обратились к специалисту по банкротству физлиц и ИП — решение проблемы оказалось эффективным и выгодным. Грамотная консультация помогла избежать долгового бремени и начать жизнь с чистого листа.
Дата
8 мая 2025 года
Екатерина Акашкина
Очень рада, что обратилась именно в НЦБ, всё подробно объяснили на бесплатной консультации, саму услугу оформили в рассрочку, что является огромным плюсом! Юрист Марина на протяжение всей процедуры была на свяси, вся команда-специалисты с большой буквы!!!! Спасибо огромное за проделанную вами работу!
Дата
7 мая 2025 года

Вопрос-ответ

Что будет, если не платить заем, который взяли мошенники?

Пока идут разбирательства по факту мошенничества, кредитор будет требовать оплаты с заемщика, на которого оформлен кредитный договор. Он может подать в суд и инициировать исполнительное производство. Приставы запустят механизм принудительного взыскания, в том числе начнут списывать часть доходов должника. Сколько могут удержать — читайте здесь

Могут ли просудить долг без участия должника?

Да, такое возможно в упрощенном судопроизводстве, когда мировой судья выдает судебный приказ. Должник может даже не узнать, что исполнительный документ попал в ФССП. Если у вас есть проблемные долги, стоит следить за активностями кредиторов, поскольку судебный приказ можно отменить в течение 10 дней. Где его найти — рассказываем в материале

Что делать, если приставы нарушают права должника?

Если судебные приставы превышают полномочия, должник вправе требовать соблюдения своих прав. Для этого необходимо составить жалобу и в первую очередь направить ее руководителю подразделения ФССП. Как это сделать — рассказываем в статье.

Бесплатная консультация
Бесплатно по России, Пн-Вс — с 08:00 до 20:00
8 (800) 222 30 99
Звоните с 08:00 до 20:00 (Москва)
8 (495) 120 43 55
Пишите в мессенджеры 24/7
Судебное банкротство Инструкции должникам Закон о банкротстве Кредит Банки Внесудебное банкротство Последствия Приставы Банкротный юрист Исполнительное производство Показать все Условия Арбитражный управляющий Микрозаймы Доходы должника Реализация имущества Ипотека Кредитная карта МФО Коллекторы Документы Родственники банкрота Мошенничество Автокредит Торги по банкротству Отказ в банкротстве Реструктуризация задолженности Сроки Цена Сделки Судебный приказ ИП Долг по расписке Штрафы Субсидиарная ответственность Физическое лицо Наследство Пенсионер Семейное банкротство (супруги) Учредитель ООО Алименты Военнослужащий Самозанятый Наследник ЖКХ Мировое соглашение Поручительство Налоги Управляющая компания Безработный Инвалид Налоговая Поручитель Госслужащий Негражданин РФ Показать меньше
Мы запустили свой телеграм-канал!
Самое важное о банкротстве публикуем сначала в канале, не пропустите!

Инструкции должникам Банки МФО Кредит Микрозаймы Мошенничество

24546 просмотров

Дата публикации: 21.10.2024

-

Эта статья полезна? Да Нет